ในยุคดิจิทัลในปัจจุบัน ที่การทําธุรกรรมทางการเงินกําลังกลายเป็นเรื่องเสมือนจริงมากขึ้น การเติบโตของเงินดิจิทัลได้นําโอกาสใหม่ๆ ตลอดจนความเสี่ยงมาด้วย ในขณะที่เงินดิจิทัล เช่น บิทคอยน์ นําเสนอโอกาสการลงทุนที่น่าตื่นเต้น แต่พวกมันก็ได้ดึงดูดความสนใจของนักฉ้อโกงที่มองหาโอกาสในการเอาเปรียบบุคคลที่ไม่ระแวดระวัง หากคุณตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลหรือพบเห็นกิจกรรมที่น่าสงสัย สิ่งสําคัญคือต้องรู้ว่าจะรายงานไปที่ไหนและอย่างไร ในคู่มือฉบับครอบคลุมนี้ เราจะพาคุณผ่านขั้นตอนในการ รายงานบิทคอยน์และสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกฉ้อโกง เพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะดําเนินการอย่างเหมาะสมในการปกป้องตัวเองและผู้อื่นจากกับดักเดิมๆ
บทนํา
โลกของเงินดิจิทัลนําเสนอวิธีการทําธุรกรรมทางการเงินแบบกระจายอํานาจและไร้พรมแดน อย่างไรก็ตาม การขาดการควบคุมและความเป็นนิรนามที่มันมอบให้ก็ทําให้มันกลายเป็นแหล่งขยายพันธุ์ของกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ตั้งแต่การเสนอขายโทเคนดิจิทัลเริ่มต้นปลอมๆ จนถึงการฉ้อโกงแบบพีระมิด นักฉ้อโกงพยายามคิดค้นวิธีใหม่ๆ อย่างต่อเนื่องในการเอาเปรียบบุคคลที่ขาดความเข้าใจ
ประเภทของการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัล
การฉ้อโกงแบบฟิชชิ่ง
การฉ้อโกงแบบฟิชชิ่งมีการพยายามขโมยข้อมูลส่วนตัวที่ละเอียดอ่อน เช่น คีย์ส่วนตัวหรือข้อมูลการเข้าสู่ระบบ โดยการแอบอ้างว่าเป็นหน่วยงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย พวกเขามักใช้อีเมลหรือเว็บไซต์ที่ดูน่าเชื่อถือเหมือนแพลตฟอร์มจริงๆ
การฉ้อโกงแบบพอนซี
การฉ้อโกงแบบพอนซีสัญญาผลตอบแทนสูงด้วยความเสี่ยงต่ําหรือไม่มีเลยต่อนักลงทุน พวกเขาพึ่งพาเงินจากนักลงทุนรายใหม่เพื่อจ่ายให้กับนักลงทุนก่อนหน้า สร้างวัฏจักรการหลอกลวงที่ในที่สุดก็จะล้มเหลว
การแลกเปลี่ยนปลอมๆ
นักฉ้อโกงสร้างการแลกเปลี่ยนเงินดิจิทัลปลอมที่ดูเหมือนจริง แต่ออกแบบมาเพื่อขโมยเงินฝากหรือข้อมูลส่วนบุคคล
การฉ้อโกงโดยการแอบอ้าง
การฉ้อโกงโดยการแอบอ้างมีบุคคลที่แอบอ้างตัวว่าเป็นบุคคลที่มีชื่อเสียงในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลบนสื่อสังคมออนไลน์หรือแพลตฟอร์มอื่นๆ พวกเขาสัญญาว่าจะทําให้เงินลงทุนของคุณเพิ่มขึ้นหลายเท่า แต่จะหายไปทันทีที่ได้รับเงินของคุณ
การจําแนกการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัล
ตามสํานวนที่ว่า “ถ้าดูเกินไปที่จะเป็นจริง มันคงเป็นเรื่องโกหก” นี่คือสัญญาณเตือนที่ควรระวัง:
- สัญญาที่ไม่น่าเป็นไปได้: นักฉ้อโกงมักสัญญาผลตอบแทนสูงอย่างแน่นอน ซึ่งเป็นสัญญาณเตือนถึงแผนฉ้อโกง
- กดดันให้ตัดสินใจ